25.10.2017 / Раздел: Экономика

Черный список

chernyy-spisok-bankov-2016-2017.jpgБорьба с теневой экономикой бьет и по добросовестным клиентам банков, заверяют эксперты

Получить черную метку по подозрению в обналичивании денег просто: достаточно чтобы один раз банк усомнился в чистоте транзакции, а вот покинуть "черный список" сложно – внятной схемы финансовой реабилитации пока нет. В ближайшее время проблему планируют обсудить в Банке России. Росфинмониторинг подтверждает, что с начала 2017 года зафиксировано почти полмиллиона блокировок на общую сумму 180 млрд рублей, но в то же время специалисты этой структуры приняли всего одну тысячу жалоб от клиентов, недовольных действиями банка. Однако эксперты заверяют, на самом деле жалоб больше, поскольку основной поток жалоб идет в ЦБ, а Росфинмониторинг получает лишь малую часть. Еще порядка 10% клиентов пытаются разобраться с кредитной организацией самостоятельно. Однако на самом деле банкиры не готовы тратить время на дополнительный анализ операций клиентов и лишний раз рисковать, поэтому они в автоматическом режиме блокируют фигурантов черного списка. В результате сейчас снять статус подозрительного клиента, занимающегося обналичкой теневых доходов, можно только через суд, но процесс этот долгий и затратный.


102

РУБРИКИ НОВОСТЕЙ


РАЗДЕЛЫ СТАТЕЙ


АКТУАЛЬНОЕ

Рыбный день
Что может случиться с рыбой в Иртыше и чем это грозит для Омска?
Снижаем ставки
Ждать ли ускорения кредитования?
Завышенные требовани
Почему мужчины становятся требовательны к своей профессии?
Отпечаток пальцев для дерева
Теперь даже по снимку можно определить было спилено дерево или нет.

СВЕЖИЕ ИНТЕРВЬЮ

Новости от 21.02.18
Почему омские перевозчики работают за идею и кто развязал криптовалютную революцию?
Новости от 20.02.18
Как повысить прибыль и внедрить IT-технологии в бизнес?